Indipendente, trasparente: la consulenza pensata PER TE
Indipendente, trasparente: la consulenza pensata PER TE

Marco Terrone
Consulente Finanziario Indipendente – CFP®
Come consulente fee-only certificato CFP®, opero in totale assenza di conflitti di interesse: non ricevo provvigioni da banche, ma sono remunerato esclusivamente da te per garantirti una consulenza trasparente e indipendente. Grazie a un approccio analitico e una visione a 360°, trasformo la complessità dei mercati in strategie concrete per valorizzare ogni aspetto del tuo patrimonio: dagli investimenti alla protezione assicurativa, fino alla previdenza e alla successione.
Il denaro è lo strumento per costruire la vita che desideri. Gestire i risparmi con consapevolezza significa proteggere il futuro della tua famiglia e trasformare i sacrifici in progetti reali. Il mio lavoro è darti questa serenità: liberarti dalle preoccupazioni finanziarie affinché tu possa dedicarti a ciò che ami, sapendo che il tuo patrimonio lavora solo per te.
sezione attestati
L’Eccellenza Globale nella Pianificazione Finanziaria.
La certificazione CFP® è il gold standard internazionale della pianificazione finanziaria . Garantisce un percorso rigoroso basato su formazione d’eccellenza , esami tecnici , esperienza pratica e un Codice Etico che pone l’interesse del cliente sopra ogni cosa .
Perché fa la differenza per te.
Affidarsi a un professionista CFP® garantisce un approccio olistico e a 360° al tuo patrimonio. Gli standard internazionali definiti da FPSB assicurano che ogni strategia sia costruita con oggettività e competenza tecnica, offrendoti la serenità di una pianificazione trasparente e finalizzata esclusivamente al raggiungimento dei tuoi obiettivi di vita.

Riconoscimento Mondiale
Il marchio CFP® è presente in 28 paesi ed è sinonimo di massima qualità nel settore, con oltre 230.000 professionisti nel mondo.
Il Cliente prima di tutto
Gli obiettivi del cliente sono al centro di ogni strategia, con analisi dettagliate per piani finanziari personalizzati .
Etica e Integrità Professionale
L’adesione a un codice etico rigoroso basato su onestà e trasparenza garantisce una relazione di fiducia solida e sicura .
Tranquillità Finanziaria
La certificazione assicura ai clienti una maggiore soddisfazione, sicurezza economica e una serenità superiore alla media .
Consulenza indipendente VS Consulenza bancaria

Indipendenza Reale
Zero conflitti: lavoro solo per te
A differenza della banca, che vende prodotti per i propri obiettivi commerciali, io sono remunerato esclusivamente a parcella (fee-only). Questo garantisce un allineamento totale ai tuoi interessi e consigli sempre imparziali.
Metodo e Strategia
Strategie su misura, non prodotti
Mentre la banca si concentra sulla vendita, io costruisco piani patrimoniali. Parto dai tuoi obiettivi di vita e dal tuo profilo di rischio per creare una strategia personalizzata, indipendente e sostenibile nel lungo periodo.
Trasparenza sui Costi
Stop ai costi nascosti!
Ti aiuto a individuare ed eliminare i costi nascosti che erodono i tuoi rendimenti bancari. Con la consulenza indipendente, hai finalmente la trasparenza totale su quanto paghi e sul valore reale che ricevi.
Libertà di Investimento
Accesso a tutto il mercato globale
Nessun vincolo ai prodotti “della casa”: ho un universo investibile illimitato. Seleziono i migliori strumenti al mondo, come gli ETF a basso costo, per garantirti una diversificazione reale e la massima efficienza del portafoglio.
Servizi
Per Famiglie e Privati
I tuoi traguardi sono la mia unica priorità.
È il servizio più completo per chi cerca una gestione strategica e aggregata.
Analizzo l’intero patrimonio — finanziario, immobiliare, assicurativo e successorio — per creare un’unica strategia integrata.
L’obiettivo è armonizzare ogni asset con i tuoi obiettivi di vita, garantendo coerenza, protezione e una visione d’insieme nel tempo.
Una guida indipendente per navigare i mercati con consapevolezza.
Elaboro raccomandazioni su misura basate sulla tua tolleranza al rischio e sui tuoi orizzonti temporali, utilizzando esclusivamente strumenti efficienti come gli ETF.
Monitoro e ribilancio costantemente il portafoglio per assicurarmi che rimanga sempre allineato ai tuoi traguardi.
Costruiamo insieme la mappa per raggiungere i tuoi progetti futuri.
Analizzo entrate, uscite e capacità di risparmio per definire priorità concrete, come l’acquisto di una casa o il finanziamento degli studi dei figli.
È un piano d’azione realistico e sostenibile, pensato per ottimizzare le tue risorse e darti sicurezza nelle decisioni quotidiane.
Proteggi il tuo tenore di vita per il futuro.
Calcolo il tuo gap previdenziale analizzando la pensione pubblica e i fondi esistenti, proponendo soluzioni per integrare il reddito post-lavorativo.
L’obiettivo è costruire oggi una riserva di valore che ti garantisca indipendenza economica e serenità durante il pensionamento.
Metti al sicuro ciò che conta davvero.
Senza vendere polizze, analizzo i tuoi rischi reali — dalla salute alla protezione del patrimonio — per individuare le coperture necessarie o eliminare quelle superflue.
È una consulenza pura per proteggere te e la tua famiglia dagli imprevisti che potrebbero compromettere la vostra stabilità finanziaria.
Per Aziende
Al fianco della tua impresa con trasparenza, etica e competenza.
Supporto la tua impresa nella gestione proattiva della struttura finanziaria per ottimizzare il rapporto con gli istituti di credito e migliorare il rating aziendale. Attraverso un’analisi rigorosa dei dati storici e dei flussi di cassa, individuo le migliori fonti di finanziamento e ti aiuto a pianificare gli investimenti necessari per la crescita. L’obiettivo è trasformare la finanza da semplice funzione amministrativa a leva strategica per incrementare i profitti e la stabilità del business.
Una gestione efficiente della liquidità aziendale richiede un approccio analitico e privo di condizionamenti commerciali. Elaboro strategie di investimento diversificate per le riserve dell’impresa, focalizzandomi sulla conservazione del capitale e sull’efficienza dei costi. Questo servizio integra la protezione del patrimonio aziendale dai rischi di mercato e dalle variabili esterne, garantendo che le risorse finanziarie siano sempre coerenti con i cicli operativi e gli obiettivi di lungo termine della società.
Il benessere dei collaboratori è un motore fondamentale per la produttività aziendale. Ti aiuto a implementare piani di welfare e previdenza complementare su misura, che permettono di ottimizzare il carico fiscale per l’azienda offrendo al contempo benefici concreti e tutele pensionistiche ai dipendenti. È una consulenza che mira a rafforzare il legame tra impresa e personale, migliorando la soddisfazione interna attraverso soluzioni trasparenti e di alto valore sociale.
Identifico e monitoro preventivamente i rischi finanziari che potrebbero ostacolare la continuità del tuo business o compromettere la stabilità dei margini. Dalla gestione dei rischi di tasso alla protezione degli asset strategici, analizzo ogni variabile interna ed esterna per costruire una rete di sicurezza solida attorno all’organizzazione. Questo approccio metodologico permette all’imprenditore di concentrarsi sulla crescita, con la consapevolezza che ogni potenziale minaccia patrimoniale è stata mappata e mitigata.
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Sara Parker
Cronache di cucina
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